// Studia przypadków
Oszustwo dostawcze B2B: pułapka przedpłaty w obrocie firmowym
Firma zamawia drogi sprzęt u pozornie poważnego dostawcy. Płyną kolejne przedpłaty — za prawdziwe dowody dostawy z prawdziwymi numerami seryjnymi. Towar nigdy nie przychodzi. W tym realnym przypadku z regionu zrekonstruowaliśmy działanie sprawcy wyłącznie z otwarcie dostępnych śladów. Świadomie nie podajemy nazwisk; w centrum jest metoda.
Zaktualizowano: 2026-07-11
Przebieg sprawy
- 1Sprawdź dostawcę niezależnie: rejestr handlowy, siedziba (adresy masowe to sygnał ostrzegawczy), rzeczywiste organy zamiast podstawionych osób kontaktowych.
- 2Sprawdź wiek domen zamówieniowych: w tym przypadku zarejestrowano je zaledwie kilka dni przed pierwszą płatnością — to ślad planowania.
- 3Kwestionuj drogę płatności: konto zagraniczne w samym dostawcy płatności rzadko pasuje do ustalonego dostawcy.
- 4Nie traktuj dowodów dostawy i śledzenia jako dowodu: prawdziwe ruchy trackingu z celowo błędnym adresem tworzą pozory dostawy bez jej doręczenia.
- 5Przed zapłatą zażądaj realnej referencji lub dostawy częściowej; przy podejrzeniu zabezpiecz ślady i złóż zawiadomienie.
Czego unikać
- Nie płać z góry nieznanym dostawcom bez niezależnej weryfikacji.
- Nie ufaj samym dowodom dostawy, numerom seryjnym ani linkom trackingu — można je podrobić.
- Nie akceptuj zagranicznego konta płatniczego niepasującego do siedziby bez pytania.
- Nie daj się popędzać presją czasu ani podejrzanie niskimi cenami do szybkich płatności.
Jak wspiera SKOPION
SKOPION rekonstruuje takie przypadki ze źródeł dostępnych zewnętrznie — rejestr handlowy, historia domen, infrastruktura płatności — przypisuje sprawcę i wzorzec oraz przygotowuje solidny pakiet dowodowy pod zawiadomienie i bank. Pasywnie, udokumentowane i bez ingerencji w Twoje systemy.
Zapytanie poufneNajczęstsze pytania
- Po czym poznać niepewnego dostawcę?
- Po adresach masowych w rejestrze, podstawionych osobach kontaktowych, bardzo młodych domenach i kontach płatniczych niepasujących do siedziby.
- Czy prawdziwe dowody dostawy i numery seryjne to dowód?
- Nie. Można je skopiować; w tym przypadku były prawdziwe papiery i tracking, ale nigdy dostawa.
- Już zapłaciliśmy — co teraz?
- Natychmiast skontaktuj się z bankiem (sprawdź odzyskanie), zabezpiecz wszystkie dokumenty i złóż zawiadomienie. Uporządkowane zabezpieczenie śladów zwiększa szanse.